孟获三人被南烨放回聚在一处，连夜逃回老巢银坑洞。那银坑洞紧邻三江城，洞外三江乃是：泸水、甘南水、西城水，三路水汇合，故称三江。
银坑洞北三百余里地势平坦，土壤肥沃，多产万万。洞西二百里有盐井，出产井盐皆为孟获所得，每年得钱无数。洞南三百里有一山，山上出银矿，故名为银坑山，山上所出银矿亦为孟获所有。
表面上孟获的老巢在银坑洞中，实际孟获根基却在银坑山上。在银坑山上还有一洞，名为梁都洞，内置宫殿楼台，那才是孟获真正的巢穴，所谓狡兔三窟不过如此。
孟获洞中习俗与中原迥异，洞中建一祖庙，名曰“家鬼”。四时杀牛宰马享祭，名为“卜鬼”，若有战俘囚犯便以活人祭之。洞中有人患病，不肯服药，只祷师巫，名为“药鬼”。洞中所用刑法无常，全凭孟获、族老一言而定，有大罪而免者，亦有小罪而斩者。
当地蛮人若有女长成，便于溪中沐浴，未婚男子亦可同浴。男女混淆，任其自配，父母不禁，名为“学艺”。若风调雨顺则种稻谷，倘若遇到灾害稻谷不熟，便杀蛇为羹，煮象为饭。每月初一、十五两日，皆在三江城中买卖，交易货物，其风俗如此。
孟获回到洞中聚集宗党商议道：“祝融洞董斟夫妇勾连汉人王华，害我族人。我与之交战屡次受辱，此仇不报，誓不为人。你等有何高见？”
朵思大王出言道：“此去西南有八纳洞，洞主木鹿大王，深通法术。出则骑象，能呼风唤雨，常有虎豹豺狼、毒蛇恶蝎跟随。手下更有上万神兵，甚是英勇。大王可修书一封，多备礼物，某亲往求之。此人若允，王华不足惧也！”
孟获闻言大喜，遂命朵思大王去请木鹿大王，又命孟优守银坑洞，自己退守银坑山梁都洞。
却说南烨统兵到了银坑洞外，只见此洞三面临江，只有一面通旱路，地形十分险要。南烨命赵云、黄忠为先锋，领一万蛮兵由旱路佯攻一次。
孟优见赵云、黄忠来攻并不出洞迎战，只在洞中射箭。洞中之人，多习弓弩，箭头之上皆用毒药，一旦中箭，皮肉皆烂，死相十分凄惨。
赵云、黄忠所领蛮兵虽然勇悍，可是甲胄简陋，很难抵挡箭雨。一阵毒箭过后，中毒而死者数百，士气一落千丈。赵云、黄忠不能取胜，回见南烨，禀明毒箭之事。
南烨最不爱打的就是攻城战，直接将难题丢给了徐庶。徐庶亲自领兵到银坑洞外探看之后，回到营中便令兵马后退数里下寨。
孟优和洞中蛮兵见南烨退兵，皆大笑庆贺，只当南烨胆怯而退。孟优也不追击，只等木鹿大王来了一同出兵。蛮兵见洞外没了敌军，夜间安心稳睡，也不再巡营探查。
徐庶退军之后便令蛮兵扮作当地百姓，入三江城贸易。那三江城是刘璋属地，不论是洞寨蛮兵还是震远镖局皆不得入城，因此只能装作百姓入城交易。徐庶也不买他物，专让蛮兵购买布匹、衣料、针线等物。
南烨和众将都不知徐庶打的什么主意，花蓓忍不住问徐庶道：“此时酷暑难耐，衣物难着，王镖头购买衣料作甚？莫非是以衣代甲，防御箭矢？”
徐庶摇头笑道：“非也！这些布料自有妙用。”
众人见徐庶不说，也就不再打探，一连数日，营中已然积攒不少布料，三江城中布价飞涨。徐庶见布料齐备便令蛮兵尽回，整日也不练兵，就让蛮兵用布料缝制布袋，尺寸规格皆有定数，每人必缝，针脚必密，违令者斩。
军令一出，营中蛮兵叫苦不迭。这些蛮兵平日十分粗鲁，手指头就跟小胡萝卜差不多，根本没做过针线活。让他们上阵打仗还行，做针线可就难坏了他们。不过主帅有令，蛮兵也不敢不从，两日工夫缝制了布袋数万，人手一个还有富余。
这日黄昏忽起微风，乌云遮月。徐庶突然传令：“每名士卒用所缝布袋装土一包，限时一个时辰，布袋不满者立斩。”
众军虽不明其意，可还是依令预备。一个时辰之后，数万士卒每人一麻袋黄土，集结于营寨之中。徐庶又传令道：“诸军炕上土袋，皆到银坑洞前汇合。先到者有赏，惊动守军者斩。”
众军闻令，皆抗土包飞奔银坑洞。此时南烨与众将才明白徐庶打算，纷纷叫好，一同往银坑洞来。
洞中蛮兵皆未防备南烨大军去而复返，都在洞中安睡。徐庶一声令下，命士卒积土为道。于是数万蛮兵将所抗土包，一齐弃于银坑洞下。那银坑洞的寨墙比城墙低矮的多。一时间积土成山，接连寨墙。
南烨一声号令，麾下陷阵营为前锋，引领众蛮兵跨过寨墙分路剿杀，将睡梦中的洞丁一一擒拿。余者弃洞而走，孟优也趁乱逃窜。南烨取了银坑洞，将洞中所得金银珍宝犒赏三军，全军喜悦。
孟优领残兵败将回见孟获哭诉道：“银坑洞已失，洞中兵将死伤被擒者过半。”
孟获闻言大惊，还不等他回过神来，便有洞丁来报：“王华大军已然过江，现已在梁都洞前下寨扎营。”
闻听来报，孟获顿时感到雪上加霜，正慌乱间