“比如说丁志国银行卡里有笔100万要转到陈茹银行卡里不通过转账——大额转账会被监管当局跟踪操作手法是丁志国到柜面要求付100万现金但现金不拿出柜台而是直接存到陈茹银行卡里这样的话在银行系统里只有丁志国付100万现金没有款项去向；陈茹收100万现金没有款项来源相当于物理阻断了账务联系。”
“有道理现在的作案手法真是与时俱进啊那你们如何发现呢？”
“大数据分析同时提取夫妻俩的银行卡发生额记录然后做匹配结果发现两人收付都是相对应的一个出100万一个进100万偶尔余额略有差异但相似度很高。”
方晟长长思忖又问：“主要从丁志国的银行卡流向陈茹？”
“对纯粹单向流动陈茹卡上的钱也以现金方式转入铁树开花公司账之后怎么运营和流动还在深查。”
“丁志国银行卡的钱怎么来的也是现金？”
“是的。”
“倒是一伙精通财务懂得如何逃避监管的家伙……即使这样也不能确定与武长荣有关啊？”
“表面看是丁志国个人行为但实际上业内一听都知道怎么回事”夏正淳道“之前因为一桩企业之间的债务纠纷经侦大队也怀疑过长荣金属制品厂账面庞大的流动资金怎么回事港商、台商向来精于算计恨不得把周转金压缩到最小怎舍得几千万上亿资金挪来挪去只按活期利息计算？”
方晟沉吟道：“高达200亿发生额都算到长荣头上未免有点多你觉得呢？”
“铁树开花贷款公司是一个蓄水池流进去的水当然不止长荣不过资金来往都是个人卡来往隐蔽性很强。”夏正淳沉声道。
“润泽这边民间借贷风气很盛啊。”
听出市委书记话中有话夏正淳道：“方书记说得对这就是我们的调查方向当然在结论出来前不便过多揣测但陵河小区事件愈发复杂愈发扑朔迷离了。”
“认准目标不要放松不管什么背景必须一查到底绝不姑息！”方晟指示道。
夏正淳离开不久吉林打来电话兴冲冲道：
“向方书记汇报一个重大发现润泽合作商会可能涉水！”
“涉水”就是涉及高利贷有刚才夏正淳的汇报做铺垫方晟并不惊讶淡淡问：“理由呢？”
“昨晚又跟商会那伙人喝酒喝得天昏地暗然后洗花澡玩得快活不已时商会副秘书长窦国真突然问了句话说兄弟想不想捞点外块？我说有钱赚当然是好事哥哥说说哪个行业门槛高不高？他说唯一的门槛就是钱钱越多赚得越多。我说哥哥在开玩笑了除了银行哪有这种生意？他诡秘地笑笑说跟银行做的事差不多。我一听就明白了放水钱啊！”
方晟沉住气问：“具体怎么运作？”
“他提供个卡号我把钱打进去然后按月分红。”
“有没有书面委托协议？”
“没有。”
“那不就存在资金风险吗？”
“我也这么问窦国真说商会内部都这么运作是建立在相互信任的基础上人家几千万上亿甚至几个亿都不怕你小小几百万怕什么？”
“总得有个保证或约束机制吧？”
“窦国真的意思是说商会信任你才拉你入伙不信任的根本进不去这才是隐形门槛。”
“钱放给谁呢？据我所知润泽本土企业经营都很谨慎除非迫不得已的原因否则连银行贷款都不怎么借大概不会轻易招惹高利贷。”
吉林道：“再往深处问他就不肯说了方书记我觉得不投点钱进去恐怕甭想了解更多但投进去了能不能拿出来我心里也没底。”
“先搞个两百万没事的”方晟不经意地说“舍不得孩子套不住狼最好能弄清商会涉及高利贷的运作机制与省外有没有联系等等越细越好！”
“好好我懂了。”吉林道。
吉林走后方晟起身踱到窗前脑里思绪翻腾。
从梧湘到潇南乃至碧海若隐若现的洗钱集团总是挥之不去冷不丁暴露一鳞半爪真面目转瞬又消灭得无影无踪。
甚至连官至正厅的周军威都深深牵涉其中哪怕被双规进去竟然把所有罪名都硬扛下来想想都觉得不寒而栗。
当时爱妮娅看在方晟的面子最后关头实际上放了周军威一马也没把洗钱案继续深挖下去。因为她察觉到掀盖子的后果非常严重不是当时凭她——申纪委书记能兜得住的。
而洗钱与高利贷总是孪生兄弟紧密相连。因为庞大的资金在运转过程中不可避免产生各项费用以及时间成本大金主们可不愿意看到钱在外面转了若干圈后瘦掉一大块肉。
解决的办法是利用资金长期流转形成的“蓄水池”放高利贷把“损失”弥补回来。
阴魂不散呐！
为什么自己走到哪里坏人就跟到哪里？方晟想想也觉得郁闷。
午饭时间头还是隐隐地疼胃部很不舒服方晟索性没去食堂亲自动手放了平时三倍量的茶叶拿了袋赵尧尧从英国带来的小包装坚果权当午餐。