高远问余倩法律法规搜集好没有,余倩说还在搜,高远见很快就要吃中午饭了他还没搜集好,不禁心里着急:“你要抓紧时间,大家的检查都需要法律法规的支撑。”余倩很不耐烦地说:“你催什么催?我不搜又能怎样?”
高远知道余倩对他很有意见,那一次余倩篡改他的课题被木深秀整得下不了台,前些天余倩又向随我为泄露他递交木深秀的资料,被他大骂了一顿,余倩对他一定是恨之入骨,但是恨归恨,余倩不应该把情绪带到工作中来,高远便沉色道:“你可以不搜,既然我的话没人听,那这个组长我不当了。”
高远马上打电话给马兴:“马处,请您重新任命检查组长,我没有能力难以服众,确实无法胜任。”马兴感到很意外:“发生了什么事?”高远让他问余倩,余倩向马兴诉苦:“他让我搜集法律法规,一上午催我好几遍,好像我在偷懒似的,我真的烦死了。”
不知道马兴对余倩说了什么,余倩起初还很不服气,到了最后一个劲地说一定会全力配合高远的工作,未过多久,余倩把电话交给高远,马兴说已经把余倩批评了一顿,以后他再也不会胡闹了,马兴让高远安心地做他的小组长,有什么事只管指挥余倩等人就行,如果再有谁不听话,他就一定会对他们不客气。
马兴的支持令高远颇为欣慰,毕竟前一阵子马兴一直在打压他,现在突然对他倍加重视,一定是因为此次检查任务极其重要,马兴不得不依赖他,他也正好表现一番,或许以后至少在检查领域能够长期获得他的倚重,自己也就可以做出一些成绩了。
余倩恭恭敬敬走到高远身边:“组长,法律法规我已搜集好了,我拷贝到了u盘里,你拷一个吧。”高远接过u盘,把法律法规拷到自己电脑里,让他给大家都拷一份,然后说趁着资料还没送过来,大家先学习一下法律法规,法律法规明令禁止的交易行为应作为此次检查的主要内容。
招宝银行请他们吃了中午饭,又要安排他们在附近的酒店休息,高远唯恐被余倩揪住辫子说他贪图享乐骚扰被检查单位,便极力拒绝,招宝银行只好找几个折叠床,让他们在会议室休息。下午两点,几人起床,招宝银行把资料送了过来,高远开始安排具体检查方案。
余倩负责检查招宝银行债券交易相关的内部控制制度,包括内部制度是否完善,是否得到有效执行,内部审计是否定期开展,是否发现有实质性问题,岗位设置、人员配备是否合理,相关人员是否具备债券交易资格等。文湘凝负责现券交易检查,主要是检查现券交易的结算方式是否正确及时,哪些交易是债券代持,代持目的是否违法。全少负责检查债券结算代理是否涉及到利益输送。
为防止大家偷懒,高远说每天下班前都要赶回单位,要一起向马兴汇报一下检查结果,他这样做也是无奈之举,如果大家都把希望放在他一人身上,他根本就看不过来,招宝银行的业务实在太多了,他只能给大家一些压力,或许压力会化为他们的动力,或许他们会发现一些问题。
可是一切都令他失望,余倩把招宝银行的内部控制制度看了一遍,没看出任何不健全的地方。文湘凝看着现券交易明细表,满面茫然之色,根本不知道从哪里下手。全少起初还很有热情,但是看了一会儿债券结算代理的资料,什么问题也看不出,他索性玩起手机来了。
高远不得不指点他们怎么检查:“余倩,你不要只顾看书面资料,要让他们的业务人员去实地看一下他们的业务开展情况,看他们是否在业务的整个过程中都遵守了内部控制制度,只要有不遵守之处,就应该作为一个问题。”
“文博,现券代持就是先卖给对方,过一段时间再买回来,目的不是为了盈利,而是为了规避政策什么的,所以买卖金额应该差不多,甚至完全一致,你根据金额进行挑选就行了。”
“全哥,债券结算代理主要查利益输送,你要关注哪些债券买卖之间存在较大的价差,比如以100元的价格买入债券,以110元卖出,这就极不正常,而且每个债券每天都有专门机构发布其公允价值,如果交易价格偏离公允价值达百分之三以上,就很可能牵涉到利益输送,总之,你要通过价格的对比才能发现问题。”
高远点拨完毕,大家都恍然大悟,但是余倩和文湘凝都未表现出丝毫佩服或者赞赏,只有全少连声赞道:“有道理,我怎么也要抓出一个大案要案,争取送几个人进监狱。”
大家开始进入正轨,余倩马上打电话,让陈紫陌带他去看他们的业务开展情况,陈紫陌过来,一进门目光就往高远的方向望来,好像迫不及待想看到他一样。高远发现了她的目光,冲她微笑了一下,陈紫陌慌忙收回目光,但好像又觉得不够礼貌,又扭过头来对高远生涩一笑,然后便和余倩出了门,高远觉得她走得有些犹豫,似乎还想在这里多呆一会儿似的。
文湘凝开始比对金额,忽然,她发现果然有两笔债券交易金额完全一致,她兴奋地挑了出来:“高远,我找到一个代持。”高远过去一看,金额是一致,但是不是一买一卖,而且是